Необходимый, но необязательный минимум как сделать сделку более безопасной.
Как проверить контрагента — вопрос второй.
Первый – для чего это вообще надо?
- Поставщик возьмет деньги и не окажет услугу/не поставит товар
- Покупатель получит товар/услугу и не заплатит
Или из жизни нашей компании, некто заключил от имени CORONA MAGIC договор с Билайн. Список номеров не уместился на 20 странницах, счета приходят на 50000 рублей в месяц и более.
В этом случае, даже если Билайн подаст на нас в суд за неуплату по договору (а он грозился, а мы платить не будем. Наш Генеральный директор не подписывал с ними договор, другие наделенные те ми же правами тоже. Еще и моральный ущерб попросим возместить, но тут как повезет)
Чтобы не попасть на 300 тысяч (общая сумму на данный момент по присланным счетам) как Билайн, стараемся себя максимально обезопасить.
Идем на сайт налоговой и пользуем её бесплатные сервисы:
Смотрим выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРНИП тут смотрим:
- генерального директора (запрашиваем Решение/Протокол о назначении)
- учредителей
- сведения о видах деятельности и уставном капитале
- не находится ли данный контрагент в процессе ликвидации, реорганизации или в процедуре банкротства. Но даже если на момент заключения договора в ЕГРЮЛ не было сведений о процессе ликвидации, (информация на сайте не всегда актуальная), но решение о ликвидации уже было принято, то в суде можно признать договор недействительным
- когда были последние изменения и с чем они связаны (просим листы записи)
Возвращаясь к нашей истории с Билайн. Свидетельство о гос. регистрации у нас есть на сайте, печать можно сделать в любой подворотне, а вот Листами записи об изменениях, Уставом мы не разбрасываемся особо. Единицы кто их просит при заключении договора, соответственно злоумышленников можно проще вычислить, если вдруг какой-то странный партнер решит заключить от твоего имени договор.
Адрес массовой регистрации можно проверить здесь.
Не показатель того, что партнер не надежный, но можно прямо его спросить – А не мошенник ли ты часом?
Есть некий перечень бывших махинаторов. Ищем таких здесь https://service.nalog.ru/baddr.do в состав руководства этих фирм входят дисквалифицированные лица.
Можно бесплатно запросить Бухгалтерский Баланс любой компании в Органах статистики.
Есть классные сервисы у некоторых банков, у Альфы и Точки /Открытие/, например. Они дают много информации: про судебные разбирательства, выручку (из статистики берут данные), состав компании. Еще в цвета разные окрашивают, красный — опасно иметь дело, желтый – присмотрись, зеленый – давай, переводи ему свои деньги. Но окрашивание дело субъективное, вот наша компания в Альфе желтая, в Точке зеленая. В январе мы в Альфе счет закрыли, стали пользоваться Точкой.
Безопасных Вам сделок!
